Política de PLD/FT
Prevenção à Lavagem de Dinheiro e ao Financiamento do Terrorismo — compromisso e procedimentos da PokerCreditos.
Última atualização: junho de 2026
1. Objetivo, Abrangência e Base Legal
Esta Política de Prevenção à Lavagem de Dinheiro e ao Financiamento do Terrorismo (PLD/FT) estabelece as diretrizes adotadas pela PKR CREDITOS LTDA, inscrita no CNPJ sob o nº 34.099.201/0001-00, responsável pela plataforma PokerCreditos, para prevenir, detectar e coibir o uso de sua plataforma para a prática de lavagem de dinheiro, financiamento ao terrorismo e ocultação de bens. Aplica-se a colaboradores, parceiros, prestadores de serviço e, indiretamente, aos usuários da plataforma. Tem por base a Lei nº 9.613/1998 (alterada pela Lei nº 12.683/2012), a Lei nº 13.260/2016, a Circular BACEN nº 3.978/2020 e as Resoluções do COAF aplicáveis.
2. Definições
Lavagem de dinheiro: processo de conferir aparência lícita a recursos de origem ilícita. Financiamento do terrorismo: destinação de recursos a atos terroristas. PEP: Pessoa Exposta Politicamente. COAF: Conselho de Controle de Atividades Financeiras. Operação suspeita: operação atípica ou incompatível com o perfil do usuário.
3. Abordagem Baseada em Risco
Os controles, a diligência e o monitoramento são calibrados conforme o risco (do cliente, do produto, do canal e da geografia). Situações de maior risco recebem controles e diligência reforçados, em vez de tratamento uniforme.
4. Governança e Responsável pela PLD/FT
A PokerCreditos mantém estrutura de governança com papéis e responsabilidades definidos e designa um responsável pela condução do programa de PLD/FT. A política é aprovada pela administração e suporta o cumprimento das obrigações perante autoridades e parceiros financeiros.
5. Avaliação Interna de Risco (AIR)
É mantido processo documentado de identificação e mensuração do risco de utilização dos produtos e serviços para lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo, com categorização de risco e revisão periódica, servindo de base para o desenho dos controles.
6. Conheça seu Cliente, Parceiro e Colaborador (KYC, KYP, KYE)
São aplicados procedimentos de identificação, qualificação e classificação de clientes (KYC), bem como de parceiros (KYP) e colaboradores/prestadores (KYE). Os detalhes da identificação de usuários constam da nossa Política de KYC.
7. PEP e Listas de Sanções
São realizadas verificações de Pessoas Expostas Politicamente (e relacionados), com diligência reforçada, e triagem contra listas restritivas e de sanções nacionais e internacionais, para fins de prevenção à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo.
8. Registro de Operações
A plataforma mantém cadastro atualizado e registro das operações realizadas, de forma a permitir sua reconstituição e auditoria pelas autoridades e parceiros financeiros competentes.
9. Monitoramento e Análise de Operações Suspeitas
Operações atípicas ou incompatíveis com o perfil do usuário são detectadas por meio de regras e sistemas de monitoramento, formalizadas em análise interna e tratadas dentro dos prazos aplicáveis. Os parâmetros e regras operacionais constam de documentação interna confidencial.
10. Comunicação ao COAF
Operações consideradas suspeitas, bem como as situações de comunicação obrigatória, são reportadas ao COAF e/ou aos parceiros financeiros responsáveis, na forma e nos prazos previstos na legislação, observado o dever de sigilo (vedação de cientificar o usuário comunicado).
11. Capacitação e Treinamento
Os colaboradores recebem treinamento periódico em PLD/FT, adequado ao perfil de risco e à respectiva função, com registro de participação.
12. Retenção de Registros
Cadastros, registros de operações, análises e comunicações são mantidos pelo prazo mínimo exigido pela legislação (não inferior a 5 anos), podendo ser conservados por prazo superior, e disponibilizados às autoridades quando requisitados.
13. Avaliação de Efetividade
O programa de PLD/FT é submetido a avaliação periódica de efetividade, com identificação de eventuais deficiências e respectivos planos de ação.
14. Disposições Gerais e Contato
O descumprimento desta Política sujeita o responsável às medidas cabíveis. Esta Política é revisada periodicamente. Comunicações podem ser encaminhadas para contato@pokercreditos.com.br.